Rahaliikenne Tehdenin ulkopuolella, varastokirjaukset Tehdenissä
Jos yritykselläsi on sopimus jonkin rahoitusyhtiön kanssa, joka tarjoaa asiakkaillesi kulutusluotto-tyyppistä palvelua tuotteidesi hankintaan, voi rahoitusyhtiötapaukset käsitellä Tehdenissä usealla eri tavalla rahoitusyhtiön toimintamallista ja vaatimuksista riippuen. Tässä ohjeessa käydään läpi tilanne, jossa myynti käsitellään Tehdenin ulkopuolella (esim. rahoitusyhtiön portaalissa) ja vain kirjataan Tehdeniin, jotta tuotteiden varastosaldot pysyvät ajan tasalla.
Rahoitusyhtiö-kirjanpitotilin luominen ja maksutapaan sitominen
- Sovin ensin kirjanpitäjäsi kanssa, millä kirjanpitotilillä rahoitusyhtiömyyntejä halutaan seurata. Käykää Tehdenin Yritysasetusten Tilikartta-välilehdellä luomassa tällainen kirjanpitotili:
- Siirry sitten Maksutavat-välilehdelle, josta löytyy Rahoitusyhtiö-maksutapa sekä valmiita rahoitusyhtiökohtaisia maksutapoja (esim. Resurs Bank, Klarna). Siirry muokkaustilaan, valitse jokin näistä ja valitse tiliksi äsken luomasi Rahoitusyhtiömyynti-kirjanpitotili:
- Voit nyt käyttää sallimaasi maksutapaa sekä kassalla että myyntitilauksilla, ja myynti kirjautuu oikealle kirjanpitotilille. Huom! Jos aiot käyttää rahoitusyhtiömaksutapaa myös myyntitilauksilla, käy vielä luomassa maksuehto ja sallimassa sen käyttö eri toimitustavoilla alla ohjeistetusti.
Kun käytössä Myynti-ohjelma: Rahoitusyhtiö-maksuehto ja maksuehdon toimitustavalle salliminen
Jos aiot käyttää rahoitusyhtiömaksutapaa myyntitilauksilla, käy vielä läpi seuraavat kohdat:
- Siirry Laskutusasetuksiin, Maksuehdot-välilehdelle.
- Luo uusi maksuehto ja anna sille nimeksi esim. Rahoitusyhtiö.
- Valitse maksuehdon tyypiksi Ennakkomaksu, ja sido samalla maksuehto edellä käyttöönottamaasi Rahoitusyhtiö-maksutapaan:
- Huom! Jos osa summasta on tarkoitus veloittaa asiakkaalta käteisellä ja loput rahoitusyhtiöltä, älä sido maksuehtoa maksutapaan. Näin pääset veloitusvaiheessa valitsemaan myös asiakkaan käyttämän maksutavan. Tutustu myös ohjeeseen Tilauksella kaksi eri maksajaa (esim. leasing, vakuutusyhtiöt ja rahoitusyhtiöt).
- Rahoitusyhtiöt-maksuehto täytyy vielä käydä sallimassa niillä toimitustavoilla, joita yrityksessäsi on käytössä. Se onnistuu Toimittajat-ohjelman Toimitustavat-välilehdellä, Sallituissa maksuehdoissa:
Nyt tarvittavat taustatoimet on tehty. Kun asiakkaasi saa rahoitusyhtiöltä myönteisen rahoituspäätöksen, voidaan myynti käsitellä Tehdenissä joko kassalla tai myyntitilauksen kautta (mikäli tuotteet toimitetaan asiakkaalle ja tarvitaan lähete ja/tai rahtikirja).
Myynnin käsittely kassalla vai myyntitilauksen kautta?
Jos yrityksesi Tehden-tilaukseen sisältyy vain Kassa-ohjelma, myynti on käsiteltävä kassalla. Jos käytössä on myös Myynti-ohjelma, voidaan myynti käsitellä myös myyntitilausten kautta. Jos tuotteet toimitetaan asiakkaalle rahdinkuljettajan välityksellä tai muuten halutaan tuotteiden mukaan lähete ja/tai rahtikirja, täytyy myynti käsitellä myyntitilausten kautta.
Rahoitusyhtiömyynti kassalla
Kassalla myynti tapahtuu hyvin suoraviivaisesti: valitaan kassalla asiakas ja lisätään myytävät tuotteet, maksutavaksi valitaan rahoitusyhtiö:
Rahoitusyhtiömyynti myyntitilauksella
- Luo uusi myyntitilaus, johon myytävien tuotteiden ja asiakkaan lisäksi lisätään maksuehdoksi Rahoitusyhtiöt ja tarvittaessa haluttu toimitustapa.
- Jos haluat lisätä myyntitilaukselle myös esimerkiksi asiakkaan rahoitusyhtiöltä saaman sopimusnumeron/maksupäätöksen rahoitusviitteen, voit lisätä sen esimerkiksi Viite-kenttään.
- Kun tiedot on lisätty, valitaan Maksa-painike. Rahoitusyhtiöt-maksuehdolle sallimasi maksutapa on nyt ainoa maksutapa, jonka voit valita:
- Käsittele maksu loppuun, jonka jälkeen voit keräillä ja toimittaa tilauksen.
Voit nyt seurata rahoitusyhtiömyyntiä esim. myyntiraportilla maksutavan mukaan. Rahoitusyhtiö tilittää yrityksellesi rahaa rahoitusyhtiön ja yrityksesi välisen sopimuksen mukaisesti, ja laskuttaa asiakastasi asiakkaasi ja rahoitusyhtiön välisen sopimuksen mukaisesti.
Tutustu tarvittaessa myös osittaisen ennakkomaksun ja osamaksun ohjeisiin: Myyntitilauksen ennakkomaksu